Planification financière

Service

Planification financière

Notre cabinet offre un service complet de planification financière dans les 7 domaines : aspects légaux, assurance et gestion de risque, finances, fiscalité, placements, retraite et succession.

Avez-vous une vue d’ensemble de votre situation actuelle et future?

Parce que chaque réussite commence par un bon plan, notre équipe réalise avec vous une planification financière qui vous procure une image complète de votre situation et des étapes à mettre en place pour atteindre vos objectifs. Nous coordonnons l’expertise de vos différents professionnels (comptable, fiscaliste, conseiller juridique) afin que l’expertise de ceux-ci soit intégrée dans votre plan.

Notre méthode

Aspects légaux

Êtes-vous certain de bien connaître les impacts légaux de votre situation familiale ou de votre organisation d’entreprise sur votre patrimoine ? Notre équipe identifie les risques juridiques auxquelles vous n’aviez peut-être pas pensés et vous propose des solutions à mettre en place, en collaboration avec votre notaire ou votre avocat, pour protéger votre patrimoine et celui de vos proches.

Finances

Nous identifions avec vous la façon d’optimiser vos finances en vous proposant des solutions et des stratégies touchant à vos financements (hypothèque, prêts, marge de crédit), à votre épargne, à la consommation et à plusieurs autres aspects importants tels que l’achat d’une maison ou la détention d’une entreprise ou d’immeubles à revenu.

Fiscalité

La fiscalité est partout. Une bonne solution tient toujours compte de l’impact fiscal. Notre équipe met à votre service son expertise en fiscalité pour toutes les questions touchant à votre planification financière. Nous travaillons au besoin avec des fiscalistes experts pour des situations plus pointues où une analyse avancée est requise.

Retraite

À quel âge voulez-vous ou pourrez-vous débuter votre retraite ? Aurez-vous assez d’argent jusqu’à un âge avancé ? De quel façon sera financée votre retraite et les différents projets que vous avez ? Quels sont les risques ? Ensemble, nous vous posons les bonnes questions afin d’établir un plan de retraite réaliste et solide pour vous. Ce plan est évolutif et révisé au fil du temps.

Succession

Le décès arrivera tôt ou tard pour chacun de nous. Les conséquence d’un décès seront forts différentes selon la planification qui aura été faite au départ. Parce que la gestion de votre patrimoine implique de bien prévoir ce qui arrivera à la fin de votre vie, nous élaborons une planification qui léguera la tranquillité d’esprit à vos proches en leur évitant de bien mauvaises surprises.

Mise en place et suivi

Nous rencontrons souvent des nouveaux clients ayant déjà un plan adéquat élaboré par une autre institution financière. Notre expérience nous démontre cependant que l’implantation et le suivi du plan sont souvent négligées. Nous établissons avec vous un plan de match et un suivi des mesures et des solutions à mettre en place. Le plan est révisé au fil des changements dans votre situations.

Les services de planification financière sont offerts par le biais de GCF Pro Cabinet de services financiers, société indépendante et distincte de iA Gestion privée de patrimoine inc. Seuls les produits et les services offerts par le biais de iA Gestion privée de patrimoine inc. sont couverts par le Fonds canadien de protection des investisseurs.

Nous sommes là pour vous conseiller

Afin d’y voir plus clair au niveau de votre planification financière, prenez rendez-vous avec notre équipe.

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